POS机套现是非法经营罪吗

时间:2020-07-27|浏览:560

一,POS机套现型(非法经营罪)

利用POS机套现,分为两类群体,一种是职业套现的群体,一种是非职业套现的群体。职业套现的群体,他们利用套现,收取相应的手续费,比如专业地下钱庄,专门为别人变现的公司,这种情况下构成非法经营罪,以前已经给大家都介绍过,这里就不讲了。我们今天讲讲非职业套现的群体,这类人,并不是以套现为业的人,只是因个人的经营需要,自己申领了POS机的,当自己或者是朋友有资金需求时,利用POS机套取一些现金,来应付资金紧缺的情况,自己并不是为了挣钱,只会向朋友收取成本的手续费,甚至不收费。

POS机套现是非法经营罪吗

像这种情况下,是最为普遍的。那么这种行为是否构成犯罪呢?我们详细分析一下。

从理论上讲,所谓套现,就是是持卡人在商户进行虚构的交易,然后商户按照交易金额扣除一定比例的手续费,将你消费金额以现金的方式退还给持卡人。先进行商品交易,然后进行资金收付的行为,这属于一种资金结算的行为,资金结算的行为并不违法,但采用虚构的交易行为,或者虚开价格、交易后退款等方式进行的资金结算行为,就是违法的。这种情况下,完全符合非法经营罪的构成要件。也就是说,POS机套现,无论是职业套现者,还是业余套现者只要达到一定的额度,都是构成犯罪的。

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