POS机刷卡套现如何避免风控呢?

时间:2020-05-08|浏览:565

首先,套现是违法的,银行肯定不允许你去套现的。

其次,银行发行信用卡是给你去消费的,从中赚取刷卡手续费提成。

套现,说白了就是虚假消费,从而把信用卡的资金转移到银行卡做其他用途。

<a href='https://www.jiechunqiu.com/pos/' title='pos机免费领取' target=_blank><font color='#FF0000'>POS机</font></a>刷卡套现如何避免风控呢?

那银行在怎么辨别你是在消费还是在套现呢?这就是银行的风控系统在起着作用,这个系统就要在两个不同的行为中寻找辨别其中的区别。银行虽说是鼓励消费,多刷卡,但是一旦检测到你在套现,肯定会果断的给你封卡降额。

市场上的蓝牙手刷MPOS机,其实就是在这个夹缝中的产物,它即满足了大部分个人群体的需求,又迎合银行风控的要求,同时,这个一个非常大的刚需市场,银行可以从中分得一杯羹,而且是最大的一份。从银行疯狂的发行信用卡-发卡量可以看出来。

当然也有例外的,比如出现以下几种情况:

1、套现行为非常明显,整进整出

2、一笔套空,不留额度

3、消费商户单一,频繁在一两个商户上面刷卡

4、跳码严重,损害银行的利益

5、短时间频繁操作,一天刷好几笔,刷完马上还款等等。


这些行为会触发了银行的风控系统,可能会被降额,甚至封卡。



作者:支付创业导师
链接:https://www.zhihu.com/question/54083538/answer/499242671
来源:知乎
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