信用卡工作人员告诉你银行判定POS机套现的规则

时间:2019-05-25|浏览:74

很多卡友正常刷卡消费,也根本没有套现, 莫明的收到了银行短信通知,说信用卡违规,有套现行为,被风控,降额了,更有甚至封卡了, 哪是那些行为触犯银行底线呢,当致银行认为你有用POS机非法套现行为呢?

信用卡工作人员告诉你银行判定POS机套现的规则

1、刷卡的商户,曾经该POS机有发生过套现行为,再次发交易,随时有可以被银行盯上,特别事公益类,优惠类商户,如医院,批发类,个人移动POS机等商户,交易过于频繁,且经常大额,这样很有可以被银行风控

2、经常刷同一商户,如果长期同一张信用卡在同一商户刷卡消费,因为商户的POS机,商户是不变以,银行也判定为有套现行为

信用卡工作人员告诉你银行判定POS机套现的规则

3、用POS机刷卡金额,总是大笔交易,而且笔笔整数,我们正常消费刷卡,是大小额度都有的,而且不是每笔都整数吧,违背了正常消费常态,也会被银行风控的

4、用手刷POS机刷卡,不能在短时间(两小时内)交易多笔,如果手刷POS机出现跳码行为,如果一小时前有北京刷的卡,半小时又跳到了上海,坐飞机也没有这么快吧,这很显然,可以判定为套现行为

信用卡工作人员告诉你银行判定POS机套现的规则

综上所述,不管你是正常刷卡还是用手刷卡机刷卡,一定要注意刷卡细节。因为银行判定套现行为,会通过银行发现套现可以通过数据比对,刷卡行为反常来判定套现行为的、所经我们要加强刷卡细节意识, 跳出银行判定包围圈。

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